FD宣言
保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)
当社は、保険代理業において「お客様本位の業務運営」を基本とし、お客さまに質の高い、価値あるサービスを提供するために、以下方針を定めます。
- お客様本位の業務運営
お客さまのよりよい暮らしをサポートするプロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えし、お客さまやそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。 - 保険商品のご提案
お客さまのご意向を丁寧に把握するとともに、そのご意向に沿った真に必要とされる保険商品・サービスのご提供に努めてまいります。 - わかりやすい情報提供
お客さまのへの情報提供・ご提案にあたっては、商品の内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心して頂けるご案内をいたします。
また、有益な情報を適宜、ご提供することに努めてまいります。 - 利益相反の適切な管理
お客さまの利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、利益相反の管理を徹底いたします。
また、利益相反のおそれのある取引を特定、類型化し、お客さまの利益が損なわれることがないよう適切な管理を実施します。 - 人材育成
お客さまの最善の利益をお守りするために、社員に幅広い知識を習得するスキルアップ支援や定期的な研修・教育を実施し、従業員個々の専門知識装着と職業倫理感を高め、お客さまに質の高いサービスを提供していきます。 - お客様の声の尊重
苦情や要望として寄せられた「お客様」の声を真摯に受け止め、原因分析と再発防止策を全員で共有し、サービス向上に活かします。
「保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)」に係る取り組みの評価指標(KPI)
当社は、保険代理業における社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標(KPI)を以下の通り策定し、定期的に進捗状況をチェックし改善に努めてまいります。
-
定着とサービス品質向上のための各種研修の取り組み
●コンプライアンス研修(月2回)
●商品研修、品質向上研修(年12回)
●社外研修、社内勉強会(年12回) -
各社保険契約の継続率維持の取り組み
●24カ月契約維持率90%以上 -
情報の共有化義務と高齢のお客様への取り組み
●お客様と担当者が直接連絡を取り合える手段の確立(原則すべてのお客様とLINEの交換をしております)
●高齢のお客様への説明、契約時の同席依頼の徹底(特別な事情が無い場合はすべての高齢のお客様に対し同席を徹底)
●同席されたご家族様との連絡手段の確立(ご高齢のお客様に万が一やその他フォローが必要になった際にご家族からのご連絡をスムーズに受ける為)
プライバシーポリシー(個人情報保護方針)
当社は、「お客様に寄り添ったご提案」と「コンプライアンス遵守」を企業活動の原点として、お客様に「安心」と「安全」を提供することによって、広く社会の発展に貢献することを目指しています。
当社は保険代理店としての業務における全ての個人情報をより厳正に取り扱うため、プライバシーポリシー(個人情報保護方針)を以下のとおり定めて、これを実行維持することといたします。
- 当社は、個人情報を取得する場合には、事前に利用目的を明確にし、本人の同意を得た上で、利用目的の範囲内において適切に利用します。
本人に事前の同意を得ることなく、または利用目的を超えて個人情報を利用(目的外利用)することはありません。
また、目的外利用を行わないために必要となる措置を講じます。
※当社業務の個人情報の利用目的については、「個人情報の取得と取り扱いについて」をご覧ください。 - 当社は、個人情報の取り扱いに関する法令、国の定める指針その他の規範を遵守します。
- 当社は、個人情報の漏えい、滅失または毀損に対して、予防措置を講ずるとともに、万が一、問題が発生した場合には、速やかな是正対策を実施します。
- 当社は、苦情および相談に対しては遅滞なく対処いたします。
- 当社は、個人情報を管理するための体制を継続的に見直し、改善を行います。
最終改定 2023年4月1日
〒160-0023
東京都新宿区西新宿3丁目3-13西新宿水間ビル6階
株式会社AmaDish
代表取締役社長 島田 慎二
個人情報の取得と取り扱いについて
当社は、「お客様に寄り添ったご提案」と「コンプライアンス遵守」を企業活動の原点として、お客様に「安心」と「安全」を提供することによって、広く社会の発展に貢献することを目指しています。
このような経営理念のもと、当社は個人情報取扱事業者として、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の法令、国の定める指針、ガイドラインを遵守して、以下のとおり個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
また、お客様から信頼いただける企業を目指し、個人情報が業務上適切に取り扱われるよう従業員への教育・指導の徹底、お客様からの苦情・相談への迅速な対応、個人情報を管理するための体制の継続的な改善を実施いたします。なお、以下記載の内容は適宜見直し改善いたします。
1. 個人情報の取得・利用の目的
当社は十分な安全管理措置を講じた上で、保険代理業、金融コンサルティング業その他の当社の事業活動に関して、業務上必要な範囲で、かつ公正な手段により個人情報を取得します。
また、当社では、個人情報を以下の目的で利用し、その他の目的に利用することはありません。
- (1) 当社が取り扱う保険会社等の保険または保険類似商品(以下「保険等」とい います。)の契約の代理・募集・維持管理等および保険等に関連、付随する情 報・サービスのお客様へのご提供
- (2) 企業経営および企業のリスクマネジメント、相続に関するコンサルティング業務ならびにこれに関連、付随する情報・サービスのお客様へのご提供
- (3) 他の事業者等から委託された業務や提携した業務の遂行、他の事業者への 紹介のため提供する場合等、必要な範囲で行う第三者への提供
当社が取り扱う生命保険・損害保険およびそれらに付帯・関連するサービスの提供上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面(電磁的記録を含む。以下同じ。)などにより通知し、または当社のホームページ(https://amadish-1024.com/)などにより公表します。
当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は、保険会社のホームページ(下記)に記載してあります。
- FWD生命株式会社(HPアドレス:https://www.fwdlife.co.jp/)
- マニュライフ生命保険株式会社(HPアドレス:http://www.manulife.co.jp/
- アクサ生命保険株式会社(HPアドレス:https://www.axa.co.jp/
- ジブラルタ生命保険株式会社(HPアドレス:http://www.gib-life.co.jp/
- オリックス生命保険株式会社(HPアドレス:http://www.orixlife.co.jp/
- メットライフ生命保険株式会社(HPアドレス:http://www.metlife.co.jp/
- 日本生命保険相互会社(HPアドレス:https://www.nissay.co.jp/
- はなさく生命保険会社(HPアドレス:https://www.life8739.co.jp/
- ネオファースト生命保険会社(HPアドレス:https://neofirst.co.jp/
<生命保険>
- 三井住友海上火災保険株式会社(HPアドレス:http://www.ms-ins.com)
- ソニー損害保険株式会社(HPアドレス:https://www.sonysonpo.co.jp/
<損害保険>
2. 取得・利用する個人情報の種類
当社が取得・利用する個人情報の種類は、お客様の住所、氏名、生年月日、性別、電話番号、電子メールアドレス、その他の上記目的のために必要な情報です。
3. 保有個人データの安全管理のために講じている措置
当社は、保有個人データの漏えい、滅失または毀損の防止その他安全管理のために必要かつ適切な措置を講じます。
(基本方針の策定)
個人データの適正な取り扱いの確保のため、「個人情報の取り扱いに関する法令等の遵守」、「苦情・相談に関する窓口」等についての基本方針を策定
(組織的安全管理措置)
保有個人データの取り扱いに関する責任者を設置するとともに、保有個人データの漏えい、滅失または毀損の事実を把握した場合の責任者への報告連絡体制を整備
(人的安全管理措置)
個人データの取り扱いに関する留意事項について、従業者に定期的な研修を実施
(物理的安全管理措置)
個人データを取り扱う区域において、従業者の入退室管理および持ち込む機器等の制限を実施
(技術的安全管理措置)
個人データを取り扱う情報システムを外部からの不正アクセスまたは不正ソフトウェアから保護する仕組みを導入
4. 個人データの取り扱いの全部または一部委託
当社は十分な安全管理措置を講じた上で、保険代理業、金融コンサルティング業その他の当社の事業活動に関して、業務上必要な範囲で、かつ公正な手段により個人情報を取得します。
また、当社では、個人情報を以下の目的で利用し、その他の目的に利用することはありません。
5. 個人データの第三者への提供
当社は、保有する個人情報を以下のいずれかに該当する場合を除き、いかな る第三者へも提供いたしません。
- (1) あらかじめお客様の同意がある場合
- (2) 法令に基づく場合
- (3) 事業譲渡・分社化などに際してその一環として個人情報を提供し承継前の 取得目的の範囲内で取り扱う場合
- (4) 人の生命、身体または財産の保護のため必要がある場合であって、本人 の同意を得ることが困難であるとき
- (5) 公衆衛生の向上または児童の健全な育成のために必要がある場合であっ て、本人の同意を得ることが困難であるとき
- (6) 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けたものが法令の定 める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人 の同意を得ることによって当該事務の遂行に支障を及ぼす恐れがあるとき
6. センシティブ情報の取り扱いについて
当社は、政治的見解、信教(宗教、思想および信条をいいます)、労働組合へ の加盟、人種および民族、門地および本籍地、保健医療および性生活、なら びに犯罪歴に関する個人情報(センシティブ情報)につきましては、以下に該当 する場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。
- (1) 法令等に基づく場合
- (2) 事業の適切な業務運営を確保する必要から、本人の同意に基づき業務遂 行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場 合
7. 保有個人データの開示等の請求や苦情・相談について
当社が保有しているお客様の保有個人データにつきまして、個人情報保護法 に基づき、開示、利用目的の通知、訂正、追加、消去、利用停止をご請求され る場合、または、苦情・相談などがございましたら、下記の窓口までお申し出く ださい。
最終改定 2023年4月1日
〒160-0023
東京都新宿区西新宿3丁目3-13西新宿水間ビル6階
株式会社AmaDish
代表取締役社長 島田 慎二
勧誘方針
1.コンプライアンスの徹底
- (1).法令等を遵守するとともに、社会一般の倫理・常識に従って勧誘・販売を行います。
- (2).コンプライアンスの徹底のための態勢の維持・強化に努めます。
- (3).適切な勧誘・販売を行うための研修等を実施し、お客さまから信頼される人材の育成に努めます。
1.コンプライアンスの徹底
当社は十分な安全管理措置を講じた上で、保険代理業、金融コンサルティング業その他の当社の事業活動に関して、業務上必要な範囲で、かつ公正な手段により個人情報を取得します。
また、当社では、個人情報を以下の目的で利用し、その他の目的に利用することはありません。
3.お客さま本位の勧誘・販売
- (1).お客さまに最適な生命保険を提供するため、お客さまのご意向、生命保険に関する知識、生命保険ご加入の状況、および資産・収入等の状況に十分に配慮し、勧誘・販売を行います。
- (2).外貨建ての保険等、市場リスクを有する商品については、上記1に加え、お客さまの投資経験、金融商品に関する知識、お客さまがどの程度のリスクを受け入れられるかに配慮し、商品の特性・リスクの種類・程度等についてご理解いただけるように十分にご説明の上、勧誘・販売を行います。
- (3).未成年のお客さまを被保険者として勧誘・販売する場合は、保険金額等のご契約内容が適正か、特に慎重に確認します。
- (4).ご高齢のお客さまには、必ず家族の同席を依頼し、ご契約内容を十分にご理解いただけるように、より丁寧に勧誘・販売を行います。
- (5).お客さまにご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法で勧誘・販売を行いません。
4.重要事項についての説明
- (1).商品の仕組みや特徴等、お客さまの判断に影響を与えるような重要事項について、勧誘・販売形態に応じた 方法により、内容を正しくご理解いただけるようにご説明します。
- (2).お客さまには正しく告知いただかなければならないこと、また、正しく告知いただけなかった場合には保険金・給付金等をお受取りいただけない場合があることを十分にご説明します。
- (3).説明にあたっては、「契約概要」「注意喚起情報」等、法令・取扱保険会社および当社の規程に則った適正な募集文書を使用します。
5.誤解の防止
お客さまに誤解を与えないように、生命保険とその他の商品を明確に区別して取扱います。
6.アフターフォロー
ご契約後もご安心いただくため、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。
7.相談窓口
お客さまのご意見・ご要望を伺い、業務改善に生かしてまいります。
ご意見・ご要望がございましたら、当社担当者もしくはお客さま相談窓口までご連絡ください。
最終改定 2023年4月1日
〒160-0023
東京都新宿区西新宿3丁目3-13西新宿水間ビル6階
株式会社AmaDish
代表取締役社長 島田 慎二